Список документов:
Прием документов на предоставление микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства Оренбургской области от индивидуальных предпринимателей:
Заявка на получение микрозайма
Анкета заемщика на получение микрозайма (поручителя и/или залогодателя)
Копия документа, удостоверяющего личность заемщика (залогодателя, поручителя) – копия паспорта (все страницы).
Документ, подтверждающий регистрацию по месту жительства в случае предъявления документа, удостоверяющего личность, отличного от паспорта.
Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования.
Копия документа, подтверждающего урегулированные отношения с органами, осуществляющими воинский учет и призыв на военную службу (для мужчин в возрасте до 27 лет).
Копия документа об образовании (при наличии).
Копии документов (правоподтверждающих) об имуществе, находящемся в собственности членов семьи заявителя (при наличии).
Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ (оригинал или копия, удостоверенная нотариально) (предоставляется по желанию заявителя).*
Копия Свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Для индивидуального предпринимателя, зарегистрированного до 01.01.2004 г. – копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 г.
Копия лицензии на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию, с указанием срока действия лицензии.
Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации;
В зависимости от существующей у заемщика системы налогообложения:
заверенные налоговой инспекцией копии декларации о полученных доходах (3-НДФЛ);
заверенные налоговой инспекцией декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
заверенные налоговой инспекцией копии декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности;
заверенные налоговой инспекцией копии декларации по единому сельскохозяйственному налогу для отдельных видов деятельности;
копия патента, подтверждающего применения индивидуальным предпринимателем патентной системы налогообложения.
(Документы предоставляются за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии, либо предоставляется квитанция почтовой организации о приеме с описью вложения (если отчетность была направлена в налоговый орган в виде почтового отправления), или квитанция налогового органа о приеме в электронном виде (если отчетность была направлена по телекоммуникационным каналам связи).
При осуществлении заемщиком различных видов предпринимательской деятельности с разными режимами налогообложения необходимо предоставление копий всех видов предоставляемых заемщиком деклараций.
Документы по внутренней финансовой отчетности:
данные о произведенных расходах и полученных доходах с расшифровкой в разрезе основных статей, отраженные в зависимости от ведения учета в Книге учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения;
расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности (перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним).
Справки налогового органа со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ:
об отсутствии задолженности по платежам в бюджетную систему Российской Федерации;
о количестве открытых расчетных счетов.
16.Справка налогового органа в отношении поручителя-юридического лица со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд о количестве открытых расчетных счетов.
17.Справки из государственных внебюджетных фондов об отсутствии задолженности по обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ.
Справки из банка со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ:
по оборотам (суммам приходов и расходов за каждый месяц) за последние 6 месяцев, заверенные банком;
о ссудной задолженности;
об отсутствии картотеки.
При наличии ссудной задолженности – копии кредитных договоров, соглашений о кредитовании расчетного счета, копии обеспечительных договоров;
Документы, относящиеся к обеспечению залога (Раздел III)
Копии основных договоров с имеющимися приложениями и дополнениями по текущей деятельности заемщика (в т.ч. на транспортировку товаров, их переработку, аренду недвижимости или производственного оборудования).
Баланс
Отчет о прибыли и убытках
Прием документов на предоставление микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства Оренбургской области от Юридических лиц, применяющих общие режимы налогооблажения:
Заявка на получение микрозайма
Анкета заемщика, подписанная руководителем и главным бухгалтером.
Анкета поручителя и/или залогодателя
Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера заемщика (все страницы)
Документы, подтверждающие правоспособность заемщика:
а) копии действующих редакций учредительных документов с изменениями и дополнениями;
б) копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г. – копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г., копии Свидетельств/Листов записи о внесении в ЕГРЮЛ записей о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица;
в) документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать договоры займа:
доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности);
документ о назначении лица на должность (в случае, если лицо выступает от имени юридического лица в силу закона или учредительных документов) – для единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол/решение уполномоченного органа юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица, приказ о вступлении в должность);
протокол собрания учредителей/ акционеров (решение учредителей/акционеров), позволяющий руководителю совершать данную сделку (одобрение сделки по предоставлению займа, в случае если последняя является крупной или сделкой с признаками заинтересованности или по иным основаниям, определенным учредительными документами юридического лица);
г) выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (оригинал) со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ (оригинал или копия удостоверенная нотариально, (предоставляется по желанию заявителя). *
д) иные документы:
копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения (при предоставлении оригинала).
лицензия на осуществление хозяйственной деятельности в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности»;
Финансовая отчетность:бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (Ф. № 1,2) на 01 января текущего года и последнюю отчетную (квартальную) даты, а при наличии сезонности – на 01 января текущего года, на последнюю отчетную (квартальную) дату и соответствующую дату предшествующего года.
(предоставляется в форме копии, заверенной единоличным исполнительным органом Заемщика с проставлением печати организации, и должна иметь:
- отметку налогового органа о принятии, если отчетность была предоставлена непосредственно в налоговый орган;
- квитанцию почтовой организации о приеме с описью вложения, если отчетность была направлена в налоговый орган в виде почтового отправления;
- квитанцию налогового органа о приеме в электронном виде, если отчетность была направлена в налоговый орган по телекоммуникационным каналам связи.
Промежуточная (квартальная) отчетность должна быть подписана руководителем Заемщика и заверена печатью Заемщика).
расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности (перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, в т.ч. просроченные суммы, дата возникновения задолженности, дата планового погашения) – расшифровывается задолженность контрагентов, сумма долга по которым превышает 5 % общей задолженности либо размера среднемесячной реализации
Справки (в т.ч. расшифровки к балансу на последнюю отчетную дату):
о полученных кредитах и займах в свободной форме с приложением копий кредитных договоров (договоров займа) и обеспечительных договоров (договоров залога с приложениями) на последнюю отчетную дату и по состоянию на дату запроса о кредите (запрашиваются в случае, если кредиты и займы имеются) с указанием кредиторов, суммы по договору, задолженности на дату, процентной ставки, дат выдачи и погашения, обеспечения (при наличии);
о выданных поручительствах с приложением копий договоров;
о составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (наименование, количество, краткая характеристика, дата постановки на баланс, балансовая стоимость) или анализ 58 счета, в разрезе вложений, помесячно за 3 последних месяцев;
о целевом финансировании и поступлениях (если таковые имеются) или анализ 86 счета в разрезе вида поступлений, помесячно за 3 последних месяца;
о составе основных средств и незавершенного строительства (наименование, дата приобретения (ввода в действие), цена приобретения, остаточная стоимость, степень износа в процентном отношении);
о дочерних и аффилированных компаниях и движении денежных и товарных потоков между ними;
справка об основных покупателях и поставщиках с указанием контрагентов, долей в общем объеме закупок/продаж, закупаемой/реализуемой продукции/услуг, условиях взаиморасчетов, сроков сотрудничества или оборотно-сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76.5 помесячно в разрезе контрагентов за 3 последних месяца.
Справки из налоговых органов со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ: ьо текущем состоянии расчетов по платежам в бюджетную систему РФ, обо всех открытых счетах в кредитных организациях (рублевых и валютных);
Анализ счета 90.1 (помесячно) для Заемщиков, деятельность которых имеет сезонный характер – за 12 предшествующих дате заявки календарных месяцев; для Заемщиков, деятельность которых не имеет сезонного характера – за 6 предшествующих дате заявки календарных месяца.
Справки из государственных внебюджетных фондов о задолженности по обязательным платежам перед бюджетной системой РФ со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ.
Выписки со всех открытых расчетных и текущих валютных счетов заемщика, указанных в справке из налоговых органов, либо справки о ежемесячных оборотах по указанным счетам за последние 12 месяцев, предшествующих дате подачи заявки, заверенные обслуживающим банком (банками) с расшифровкой всех основных поступлений и списаний со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ;
Справки из обслуживающих банков о наличии (отсутствии) картотеки № 2 и задолженности по кредитам (текущей и просроченной) со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ. При наличии ссудной задолженности – копии кредитных договоров, соглашений о кредитовании расчетного счета, копии обеспечительных договоров.
Основные договоры с имеющимися приложениями и дополнениями по текущей деятельности заемщика (в т.ч. на транспортировку товаров, их переработку, аренду недвижимости или производственного оборудования).
Документы, относящиеся к обеспечению (залогу, поручительству) (Раздел III).
Справка налогового органа в отношении поручителя-юридического лица со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд о количестве открытых расчетных счетов.
Баланс
Отчет о прибыли и убытках
Прием документов на предоставление микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства Оренбургской области от Юридических лиц, применяющих специальные режимы налогообложения:
Заявка на получение микрозайма.
Анкета заемщика, подписанная руководителем и главным бухгалтером.
Анкета поручителя и/или залогодателя.
Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера заемщика.
Документы, подтверждающие правоспособность заемщика:
а) копии действующих редакций учредительных документов с изменениями и дополнениями;
б) копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г. – копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г., копии Свидетельств/Листов записи о внесении в ЕГРЮЛ записей о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица;
в) документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать договоры займа:
- доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности);
- документ о назначении лица на должность (в случае, если лицо выступает от имени юридического лица в силу закона или учредительных документов) – для единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол/решение уполномоченного органа юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица, приказ о вступлении в должность);
-протокол собрания учредителей/акционеров (решение учредителей/акционеров), позволяющий руководителю совершать данную сделку (одобрение сделки по предоставлению займа, в случае если последняя является крупной или сделкой с признаками заинтересованности или по иным основаниям, определенным учредительными документами юридического лица);
г) выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (оригинал) со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд (оригинал или копия удостоверенная нотариально, (предоставляется по желанию заявителя). *
д) иные документы:
копии лицензий на осуществление хозяйственной деятельности в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности»;
копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения (при предоставлении оригинала).
Документы по финансовому состоянию:
1) в зависимости от существующей у заемщика системы налогообложения:
заверенные налоговой инспекцией копии декларации о полученных доходах (3-НДФЛ);
заверенные налоговой инспекцией декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
заверенные налоговой инспекцией копии декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности;
заверенные налоговой инспекцией копии декларации по единому сельскохозяйственному налогу для отдельных видов деятельности.
При осуществлении Заемщиком различных видов предпринимательской деятельности с разными режимами налогообложения, необходимо предоставление копий всех видов предоставляемых Заемщиком деклараций.
2) книга доходов и расходов;
3) копии свидетельств на собственность имеющегося недвижимого имущества.
Документы по внутренней финансовой отчетности:
а) данные о произведенных расходах и полученных доходах с расшифровкой в разрезе основных статей, отраженные в зависимости от ведения учета в Книге учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения;
б) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности (перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним) – расшифровывается задолженность контрагентов, сумма долга по которым превышает 5% общей задолженности либо размера среднемесячной реализации клиента.
Справки:
а) о полученных кредитах и займах с приложением копий кредитных договоров (договоров займа) за последнюю отчетную дату (запрашиваются в случае, если кредиты и займы имеются);
б) о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства;
в) о составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (наименование, количество, краткая характеристика);
г) о составе основных средств и незавершенного строительства (наименование, дата приобретения (ввода в действие), цена приобретения, остаточная стоимость, степень износа в процентном отношении).
Выписки с расчетных и текущих счетов, либо справки о ежемесячных оборотах по указанным счетам за последние 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки, заверенные обслуживающим банком (банками) с расшифровкой всех основных поступлений и списаний.
Справки из обслуживающих банков о наличии картотеки № 2 и отсутствии (либо сумме) задолженности по кредитам (текущей и просроченной) со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ. При наличии ссудной задолженности – копии кредитных договоров, соглашений о кредитовании расчетного счета, копии обеспечительных договоров.
Справка из налоговой инспекции о задолженности перед бюджетной системой РФ со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ.
Справки из государственных внебюджетных фондов о задолженности по обязательным платежам перед бюджетной системой РФ со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в МФЦ.
Копии основных договоров с имеющимися приложениями и дополнениями по текущей деятельности заемщика (в т.ч. на транспортировку товаров, их переработку, аренду недвижимости или производственного оборудования);
Документы, относящиеся к обеспечению (залогу, поручительству) (Раздел III).
Справка налогового органа в отношении поручителя-юридического лица со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд о количестве открытых расчетных счетов.
Иные документы по запросу Фонда
Баланс
Отчет о прибыли и убытках
При залоге товара в обороте:
Спецификация закладываемого товара - перечень имущества, предлагаемого в залог с указанием закупочных и розничных цен за единицу товара (Приложение №5 к технологической схеме)
Договоры (соглашения, контракты), подтверждающие поступление, наличие товара и его стоимость, и Приложения к ним с указанием контрактных цен (без учета таможенных пошлин и транспортных расходов).
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за поступивший товар по указанным договорам (контрактам, соглашениям).
Накладные, подтверждающие факт поступления товара (акты приемки-передачи).
Справка складского учета с указанием наименований и артикулов товара и имеющихся товарных остатках, месте хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц).
Договоры на нежилые помещения, где хранится товар, подтверждающие право Залогодателя на размещение товара.
Справка по товарообороту за последние шесть месяцев (либо оборотно-сальдовая ведомость по 41-му счету).
Перечень торговых точек, через которые реализуется товар.
При залоге автотранспорта:
Паспорт транспортного средства (ПТС)/Паспорт самоходной машины и других видов техники (ПСМ).
Документы, удостоверяющие право собственности на транспортное средство, содержащие следующие сведения:
а) дата и место его составления;
б) сущность и условия сделки, в том числе – стоимость транспортного средства, адреса и реквизиты и подписи сторон (для юридических лиц подписи, заверенные печатью);
в) сведения о транспортном средстве – марка, модель, модификация (тип), год выпуска, идентификационный номер транспортного средства, цвет, порядковый производственный номер шасси (рамы), порядковый производственный номер кузова (коляски, прицепа), порядковый производственный номер двигателя);
г) серия, номер, дата выдачи паспорта транспортного средства.
К документам, удостоверяющим право собственности относятся:
а) договоры купли-продажи (мены, дарения);
б) свидетельства о праве на наследование имущества;
в) справки-счета, выданные организацией-изготовителем или торговой организацией;
г) документы, выданные таможенными органами на транспортное средство, ввезенные на территорию РФ;
д) документы, выданные органами социальной защиты населения о выделении транспортных средств инвалидам;
е)решения судов, иные документы, заключенные и (или) составленные в соответствии с требованиями действующего законодательства.
Свидетельство о регистрации транспортного средства
Письменное согласие супруга (супруги) на залог транспортного средства.
При залоге земельного участка:
Документы, подтверждающие право собственности (право хозяйственного ведения) на недвижимое имущество.
Документы, подтверждающие регистрацию права собственности на имущество (свидетельство о праве собственности, регистрационное удостоверение, свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и т.п.) в соответствии с Федеральным законом РФ от 21.07.97 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним».
Копия чертежа границ участка с геокодами, выданная уполномоченным органом. (Кадастровый паспорт или кадастровая выписка земельного участка)
План земельного участка с указанием кадастрового номера и нормативной стоимости земельного участка. (Кадастровый паспорт или кадастровая выписка земельного участка)
Информирование заявителя о необходимости предоставления Отчета об оценке объекта недвижимости независимым лицензированным оценщиком
При залоге недвижимого имущества:
Документы, подтверждающие право собственности (право хозяйственного ведения) на недвижимое имущество.
Документы, подтверждающие регистрацию права собственности на имущество (свидетельство о праве собственности, регистрационное удостоверение, свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и т.п.) в соответствии с Федеральным законом РФ от 21.07.97 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним».
Справки установленной формы с экспликациями и поэтажными планами здания (помещения).
Документы, подтверждающие право собственности (аренды) на земельный участок, на котором расположен закладываемый объект, а также план земельного участка, план объекта недвижимости с указанием кадастрового номера и акт нормативной оценки земельного участка.
Информирование заявителя о необходимости предоставления *
Информирование заявителя о необходимости получения нотариально заверенного согласия супруга (супруги) на залог недвижимого имущества (при залоге нежилого имущества, собственником которого является физическое лицо).
При залоге оборудования:
Спецификация оборудования - перечень имущества, предлагаемого в залог (Приложение № 6 к технологической схеме)
Договор (контракт, соглашение), подтверждающие получение оборудования и приложения к нему с указанием контрактных цен.
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты оборудования по договорам (контрактам, соглашениям).
Накладные и Акты приема-передачи, подтверждающие факт поступления оборудования.
Технические паспорта на оборудование (с указанием изготовителя, года изготовления, заводского номера).
Акты формы ОС-1 ( о постановке оборудования на баланс).
Справка о балансовой стоимости оборудования с учетом всех переоценок.
Договоры на нежилые помещения, где хранится (смонтировано) оборудование, подтверждающие право Залогодателя на размещение оборудования.